Как выбрать брокера?

Трудно начать инвестировать на финансовых рынках не имея брокерского счета. В непростом деле инвестирования выбор брокера является вашей первой инвестицией и часто одной из самых важных.

Для начала давайте разберемся что такое брокер?

Брокерская компания (брокер) - лицензированная компания, которая берет комиссии за исполнение заявок на покупку и продажу, поданными инвесторами. Существуют 2 основных вида брокеров обычный брокер и торговый посредник. Обычный брокер работают напрямую с конечными клиентами, в то время как торговые посредники выступают посредниками между клиентами и обычными брокерами. Как правило обычные брокеры имеют членство в известных государственных и регуляционных организациях и попадают под более серьезный надзор.

• Структура Комиссий
Комиссии за исполнение сделок очень важный фактор при выборе брокера, однако могут существовать дополнительные комиссии и условия, на которые стоит обратить внимание.

• Минимальный счет
Большинство брокеров устанавливают минимальную сумму для открытия счета. Этот фактор является важным при выборе брокера особенно если вы ограничены в капитале.

• Маржинальные условия
Еще один важный фактор - это маржинальные условия. При выборе стоит обратить внимание на процентную ставку по маржинальной торговле (торговля на заемные средства). Обычно минимальный капитал для маржинальных счетов бывает выше чем для не маржинальных счетов.

• Комиссия за снятие
Многие брокеры берут комиссию за вывод средств. Некоторые брокеры устанавливают минимальные капитальные требования к счету. Следует обратить внимание на эти моменты, а также на время необходимое для вывода средств - стандартный перевод в среднем занимает 3 рабочих дня.

• Прочие комиссии
Вдобавок к вышеперечисленным комиссиям некоторые брокеры берут дополнительные комиссии за пользование торговой платформой, за неактивность по торговому счету, за выписку по торговым операциям. Также некоторые брокеры создают сложную структуру комиссий с дополнительными спрятанными комиссиями, которые могут запутать неопытных инвесторов.

[Совет:] Из нашей практики лучшие брокерские компании не имеют сложных структур по комиссиям. Топовые брокерские компании предоставляют бесплатную торговую платформу, не имеют комиссий за не активность и не берут комиссии за выписку по торговым операциям и отчетам.

Какой Вы Инвестор?
Прежде чем выбрать брокера нужно понять к какому типу инвесторов вы относитесь.

- Инвестор "Buy-and-hold"
Пассивные инвесторы обычно используют долгосрочные стратегии, где они покупают финансовые инструменты на долгий срок, например на 5, 10, 20 лет. Для таких инвесторов стоимость за исполнение сделки будет менее важна, чем например периодическая комиссия за неактивность или комиссия за пользование платформой. Также для таких инвесторов будет важно иметь дело с крупным и стабильным брокером, который будет работать долгое время.

- Трейдер
Трейдеры обычно не держат позиции долгое время и имеют более высокую частоту заключения сделок за короткие промежутки времени. В целом для трейдера будут предпочтительнее более дешевые комиссии за исполнение сделок. Многие трейдеры используют маржинальную торговлю, поэтому маржинальные условия также будут влиять на выбор. Для трейдеров важно хорошее исполнение сделок, поэтому торговая платформа также является важнейшим фактором.

Другие важные факторы

Чаще всего выбор брокера будет зависеть от вышеуказанных факторов, однако стоит обратить внимание на следующие моменты:

- Регулирование и лицензия:
Какая лицензия имеется у вашего брокера и под чье регулирование попадает ваш брокер. Наиболее респектабельные органы регулирования это Securities Exchange Commission - SEC (США), Markets In Financial Instruments Directive - MiFID (Европейский Союз).

- Счета хранения:
Обратите внимание где хранится ваш капитал, то есть какие организации являются кастодиальными партнерами вашего брокера. Чаще всего в роли кастодианов выступают крупные банки (Citigroup, JPMorgan Chase, Bank of America Deutsche Bank, ING Bank и многие другие).

Выбор своего брокера это очень важный момент в инвестировании. Возможно ваш первый брокер не будет вашим брокером на всю жизнь. Однако правильный выбор поможет вам не только сохранить и приумножить свой капитал, но и получить "правильный" опыт. Поэтому стоит серьезно отнестись к выбору правильного брокера.